Bilakah Waktu Terbaik untuk Membeli Crypto
Cryptocurrencies seperti Bitcoin dapat mengalami turun naik harga setiap hari (atau bahkan setiap jam). Seperti mana-mana jenis pelaburan, turun naik boleh menyebabkan ketidakpastian, takut hilang, atau takut mengambil bahagian sama sekali. Apabila harga berubah-ubah, bagaimana anda tahu bila hendak membeli?
Dalam dunia yang ideal, mudah: beli rendah, jual tinggi. Pada hakikatnya, ini lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, bahkan untuk pakar. Alih-alih berusaha “menetap pasaran,” banyak pelabur menggunakan strategi yang disebut rata-rata harga dolar (atau “DCA”) untuk mengurangkan kesan turun naik pasaran dengan melaburkan jumlah yang lebih kecil ke dalam aset - seperti kripto, saham, atau emas - mengikut jadual biasa.
DCA mungkin merupakan pilihan yang tepat apabila seseorang yakin pelaburan mereka akan meningkat (atau meningkat nilainya) dalam jangka panjang dan mengalami turun naik harga dalam perjalanan ke sana.
Dalam dunia yang ideal, mudah: beli rendah, jual tinggi. Pada hakikatnya, ini lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, bahkan untuk pakar. Alih-alih berusaha “menetap pasaran,” banyak pelabur menggunakan strategi yang disebut rata-rata harga dolar (atau “DCA”) untuk mengurangkan kesan turun naik pasaran dengan melaburkan jumlah yang lebih kecil ke dalam aset - seperti kripto, saham, atau emas - mengikut jadual biasa.
DCA mungkin merupakan pilihan yang tepat apabila seseorang yakin pelaburan mereka akan meningkat (atau meningkat nilainya) dalam jangka panjang dan mengalami turun naik harga dalam perjalanan ke sana.
Apa itu DCA?
DCA adalah strategi jangka panjang, di mana pelabur secara berkala membeli sejumlah kecil aset dalam jangka masa tertentu, tidak kira harganya (misalnya, melabur $ 100 dalam Bitcoin setiap bulan selama setahun, bukannya $ 1,200 sekaligus). Jadual DCA mereka mungkin berubah dari masa ke masa dan - bergantung kepada tujuannya - ia boleh berlangsung hanya beberapa bulan atau bertahun-tahun.Walaupun DCA adalah cara yang popular untuk membeli Bitcoin, ia tidak unik untuk crypto - pelabur tradisional telah menggunakan strategi ini selama beberapa dekad untuk mengatasi turun naik pasaran saham. Anda mungkin sudah menggunakan DCA jika anda melabur melalui rancangan persaraan majikan anda setiap hari gaji.
Apakah faedah DCA?
DCA boleh menjadi cara yang berkesan untuk memiliki crypto tanpa kerja sukar untuk menentukan masa pasaran atau risiko tanpa sengaja menggunakan semua dana anda untuk melaburkan "sekaligus".
Kuncinya adalah memilih jumlah yang berpatutan dan melabur secara tetap, tidak kira harga aset. Ini berpotensi untuk "rata-rata" mengeluarkan biaya pembelian dari waktu ke waktu dan mengurangi dampak keseluruhan penurunan harga secara mendadak pada pembelian tertentu. Dan jika harga jatuh, pelabur DCA dapat terus membeli, seperti yang dijadualkan, dengan potensi memperoleh pulangan seiring harga pulih.
Bilakah DCA lebih berkesan daripada pelaburan sekaligus?
DCA dapat membantu pelabur memasuki pasaran dengan selamat, mula mendapat keuntungan dari kenaikan harga jangka panjang, dan secara purata mengurangkan risiko pergerakan harga menurun dalam jangka pendek. Dan dalam situasi seperti di bawah, ia mungkin memberikan pulangan yang lebih dapat diramalkan daripada melaburkan banyak wang tunai sekaligus:
- Membeli aset yang mungkin meningkat nilainya dari masa ke masa . Sekiranya seorang pelabur berpendapat bahawa harga akan turun - tetapi kemungkinan akan pulih dalam jangka masa panjang - mereka boleh menggunakan DCA untuk melabur wang tunai dalam jangka masa yang mereka fikir pergerakan turun akan berlaku. Sekiranya mereka betul, mereka akan mendapat keuntungan dengan mengambil aset dengan harga yang lebih rendah. Tetapi walaupun mereka salah, mereka akan mempunyai pelaburan di pasaran ketika harganya meningkat.
- Lindung nilai pertaruhan melalui turun naik. DCA mendedahkan para pelabur kepada harga sepanjang masa. Apabila pasaran mengalami turun naik harga, tujuan strategi ini adalah untuk mengukur kenaikan atau penurunan dramatis dalam portfolio mereka dan mendapat sedikit keuntungan dari pergerakan harga ke segala arah.
- Mengelakkan perdagangan FOMO dan emosi. DCA adalah pendekatan berasaskan peraturan untuk pelaburan. Selalunya, peniaga pemula jatuh ke dalam perangkap "perdagangan emosi", di mana keputusan jual beli ditentukan oleh faktor psikologi seperti ketakutan atau kegembiraan. Ini boleh menyebabkan pelabur menguruskan portfolio mereka dengan tidak berkesan (berfikir: panik menjual semasa penurunan atau terlalu tinggi kerana takut kehilangan pertumbuhan eksponensial).
Bagaimana DCA berfungsi dalam praktik?
Sudah tentu, kejayaan strategi DCA apa pun masih bergantung kepada apa yang berlaku di pasaran. Untuk menunjukkan, mari kita menggali contoh menggunakan harga dunia nyata, tepat ketika mereka mendekati penurunan terbesar Bitcoin hingga kini. Sekiranya anda melabur $ 100 dalam bitcoin setiap minggu bermula pada 18 Disember 2017 (berhampiran puncak harga tahun itu), anda akan melabur sejumlah $ 16,300. Tetapi pada 25 Januari 2021, portfolio anda bernilai kira-kira $ 65,000 - pulangan pelaburan melebihi 299%.
Nilai portfolio dari masa ke masa
| Purata kos dolar | Pelaburan sekaligus | |||
| Jumlah yang dilaburkan | Anggaran jumlah portfolio | Jumlah yang dilaburkan | Anggaran jumlah portfolio | |
| 18-Dis-17 | $ 100 | $ 100 | $ 16,300 | $ 16,300 |
| 17-Dis-18 | $ 5,300 | $ 2,986 | $ 16,300 | $ 4,521 |
| 16-Dis-19 | $ 10,500 | $ 11,982 | $ 16,300 | $ 8,611 |
| 25-Jan-21 | $ 16,300 | $ 65,176 | $ 16,300 | $ 34,719 |
| Jumlah pulangan | 299% | 113% | ||
Katakan anda menunggu setahun, dan melabur $ 200 dalam bitcoin setiap bulan antara Disember 2018 hingga Disember 2020. Dalam kes ini, jumlah portfolio anda akan berjumlah lebih dari $ 13,000 pada tahun 2020, berbanding $ 23,000 dari pelaburan sekaligus. Pelaburan “all-in” ini akan memberi anda keuntungan yang lebih tinggi, tetapi juga lebih berisiko: sebarang pergerakan harga yang ketara selepas tarikh pelaburan awal anda akan mempengaruhi keseluruhan pelaburan anda.
Nilai portfolio dari masa ke masa
| Purata kos dolar | Pelaburan sekaligus | |||
| Jumlah yang dilaburkan | Anggaran jumlah portfolio | Jumlah yang dilaburkan | Anggaran jumlah portfolio | |
| 01-Dis-18 | $ 100 | $ 100 | $ 5,000 | $ 5,000 |
| 01-Dis-19 | $ 2,600 | $ 3,267 | $ 5,000 | $ 8,844 |
| 01-Dis-20 | $ 5,000 | $ 13,240 | $ 5,000 | $ 23,462 |
| Jumlah pulangan | 165% | 369% | ||
Rata-rata kos dolar adalah untuk melindungi nilai pertaruhan anda: ia membatasi potensi kenaikan anda dalam usaha mengurangkan kemungkinan kerugian. Berkhidmat sebagai pilihan yang berpotensi lebih selamat bagi pelabur, ia berfungsi untuk mengurangkan peluang anda untuk mengambil serius portfolio anda disebabkan oleh turun naik harga jangka pendek.
Untuk mengetahui sama ada DCA adalah strategi yang tepat untuk anda, penting untuk memikirkan keadaan pelaburan anda yang unik. Adalah lebih baik untuk berkonsultasi dengan profesional kewangan sebelum melakukan strategi pelaburan baru.
Tinggalkan komen
JAWAB KOMEN